Pensionsplanung
Sie haben Fragen rund um die finanzielle Sicherheit bei Ihrer Pensionierung? Wir beraten Sie gerne!
Damit Sie die Zeit nach der Erwerbstätigkeit möglichst frei von materiellen Sorgen geniessen können, ist die frühzeitige Planung dieser Lebensphase eine wichtige Voraussetzung. Mit unserer Planung können eventuelle Einkommens- und Vorsorgelücken frühzeitig erkannt sowie Massnahmen zu deren Schliessung getroffen werden.
Sie stehen mitten im Leben – aktiv und beschwingt – und blicken auf wertvolle Jahre zurück. Gleichzeitig sind noch viele Ideen zu verwirklichen. Die sprichwörtliche «Zeit der Ernte» steht noch bevor, rückt aber in greifbare Nähe.
Deshalb empfehlen wir Ihnen:
Sorgen Sie dafür, dass für Sie nach der Zeit der Erwerbstätigkeit die «goldenen Jahre» ihrem Namen gerecht werden. Eine Voraussetzung dafür bildet die Planung: Ihre Pensionsplanung ist eine Investition in eine finanziell gesicherte Zukunft.
Ihre Vorteile
Sie können Steuern sparen
Der Staat unterstützt den Aufbau der 3. Säule (private Vorsorge).
Finanzielle Sicherheit
Die Sicherstellung der Leistungen der staatlichen und der beruflichen Vorsorge (1. Säule: AHV; 2. Säule: Pensionskasse) auf dem heutigen Niveau ist aus demografischen und wirtschaftlichen Gründen langfristig nicht gewährleistet. Deshalb gewinnt die private Vorsorge (3. Säule) zunehmend an Gewicht.
Lücken erkennen
Je früher Sie allfällige Vorsorge- oder Einkommenslücken schliessen, desto besser (z.B. im Hinblick auf eine Frühpensionierung).
Ihre Pensionsplanung nach Mass
Gerne unterstützen wir Sie bei der Pensionsplanung mit massgeschneiderten Lösungen. Wir betreuen Sie individuell und kompetent rund um das Thema Pensionierung. Unsere Pensionsplanung umfasst:
Analyse
Die Analyse Ihrer Pensions- und Steuersituation für die Zeit vor und nach Ihrer Pensionierung.
Liquide Mittel
Die Berechnung der Entwicklung Ihrer liquiden Mittel.
Empfehlung zum flexiblen Rentenalter
Auf Ihre individuellen Wünsche und Bedürfnisse zugeschnittenen Empfehlungen zum flexiblen Rentenalter bei der AHV sowie zur Frühpensionierungen bei der beruflichen Vorsorge.
Planen Sie gemeinsam mit uns Ihre vorzeitige Pensionierung.
Eine Frühpensionierung beeinflusst Ihre Einkommens- und Vermögensentwicklung. Planen Sie deshalb rechtzeitig Ihre Frühpensionierung mit uns. Unsere Vorsorgespezialisten berechnen Ihnen individuell die finanziellen Auswirkungen und zeigen Ihnen Lösungsvarianten auf. Zur Sicherstellung Ihrer Frühpensionierung empfehlen wir Ihnen den Aufbau von Vorsorgeguthaben, beispielsweise mit unserem Privor Vorsorgekonto der Säule 3a.
Nachlass
Regeln Sie Ihren Nachlass – und schaffen Sie Sicherheit für Ihre Nächsten. Zur individuellen Pensionsplanung kann auch das Regeln von Nachlassfragen gehören. Wir zeigen Ihnen auf, welche Möglichkeiten Sie haben, um Ihre Nächsten finanziell abzusichern.
In Zusammenarbeit mit dem Beobachter haben wir einen online Ratgeber publiziert.
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Planen Sie gemeinsam mit unseren Vorsorgespezialisten Ihre finanzielle Zukunft.