Pensionsplanung
Sie haben Fragen rund um die finanzielle Sicherheit bei Ihrer Pensionierung? Wir beraten Sie gerne!
Damit Sie die Zeit nach der Erwerbstätigkeit ohne materielle Sorgen geniessen können, lohnt sich eine frühzeitige Planung. Mit unserer Pensionsplanung erkennen Sie mögliche Einkommens- und Vorsorgelücken rechtzeitig und können gezielt Massnahmen ergreifen. So stellen Sie sicher, dass die kommenden Jahre – Ihre persönlichen «goldenen Jahre» – ihrem Namen gerecht werden.
Ihre Vorteile einer Pensionsplanung
Sie können Steuern sparen
Der Staat unterstützt den Aufbau der 3. Säule (private Vorsorge).
Finanzielle Sicherheit
Die Sicherstellung der Leistungen der staatlichen und der beruflichen Vorsorge (1. Säule: AHV; 2. Säule: Pensionskasse) auf dem heutigen Niveau ist aus demografischen und wirtschaftlichen Gründen langfristig nicht gewährleistet. Deshalb gewinnt die private Vorsorge (3. Säule) zunehmend an Gewicht.
Lücken erkennen
Je früher Sie allfällige Vorsorge- oder Einkommenslücken schliessen, desto besser (z.B. im Hinblick auf eine Frühpensionierung).
In drei Schritten zu Ihrer persönlichen Pensionsplanung
Mit wenig Aufwand zu grosser Sicherheit – wir betreuen Sie individuell und kompetent. Unsere Pensionsplanung umfasst:
Analyse
Die Analyse Ihrer Pensions- und Steuersituation für die Zeit vor und nach Ihrer Pensionierung.
Liquide Mittel
Die Berechnung der Entwicklung Ihrer liquiden Mittel.
Empfehlung zum flexiblen Rentenalter
Auf Ihre individuellen Wünsche und Bedürfnisse zugeschnittenen Empfehlungen zum flexiblen Rentenalter bei der AHV sowie zur Frühpensionierungen bei der beruflichen Vorsorge.
Mehr erfahren in unserem Ratgeber
Nachlass
Regeln Sie Ihren Nachlass – und schaffen Sie Sicherheit für Ihre Nächsten. Zur individuellen Pensionsplanung kann auch das Regeln von Nachlassfragen gehören. Wir zeigen Ihnen auf, welche Möglichkeiten Sie haben, um Ihre Nächsten finanziell abzusichern.
In Zusammenarbeit mit dem Beobachter haben wir einen online Ratgeber publiziert. Erfahren Sie mehr
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Planen Sie gemeinsam mit unseren Vorsorgespezialisten Ihre finanzielle Zukunft.